Planificación Patrimonial
Sesión de Planificación: El Primer Paso Hacia Tu Tranquilidad
En Legacy Gurus®, cada plan comienza con una Sesión de Planificación gratuita, en donde nos enfocamos en conocer verdaderamente al cliente, a su familia, sus valores y sus objetivos. Durante esta sesión te reunirás con una abogada quien te guiará durante todo el proceso. Te ayudará a organizarte mejor de la mejor manera, mientras te explica cada parte de la planificación patrimonial. Estamos reuniones pueden durar hasta dos horas con el fin de asegurarnos de tener el tiempo suficiente y conseguir conversaciones reflexivas. Sin embargo, si solo dispones de una hora, también está bien. Nuestro objetivo es hacer que este proceso cómodo y sin prisa: sin distracciones ni interrupciones.
Durante el proceso y después del mismo, nuestra prioridad es educar. Utilizamos analogías, historias y lenguaje simple. Desmitificamos conceptos legales que te ayudarán a tomar una decisión informada y con segura. Al momento de firmar tus documentos, tendrás en tus manos una planificación patrimonial completa e integral. Asimismo, se creará una relación de confianza con la abogada, quien se compromete a estar presente cuando tu familia más lo necesite.
Esta Sesión de Planificación está diseñada para que puedas elegir el plan que mejor funcione para ti. Además, podrás decidir si somos la mejor opción que tu y tu familia necesitan. No hay ninguna obligación de trabajar con nosotras. Si deseas agendar una reunión, puedes llamarnos a nuestra oficina al 978-351-8383 o agendar un llamado según tu disponibilidad.
Testamentos
Un testamento es un documento escrito donde se detalla que debería acontecer con tu dinero, tus pertenencias y tu propiedad una vez fallecido. También se puede designar a una persona que encargue de menores o mascotas.
Un Testamento solo comienza a ser efectivo una vez que la persona fallece.
Fideicomisos Revocables/Irrevocables (Fideicomisos Medicaid )
Este es otro tipo de “caja” para tus bienes. Sin embargo, una vez que ingresas tus bienes, no puedes sacarlos o hacerles grandes modificaciones tan fácilmente. Generalmente, este tipo de plan se utiliza para proteger tus bienes y así cumplir con los requisitos para recibir asistencia a largo plazo, como por ejemplo, residencia para adultos mayores. Asimismo, te puedes asegurar que tu familia se beneficiará de lo que hayas protegido.
Fideicomisos Revocables
Un fideicomiso protege tus bienes (como tu casa o tus cuentas de ahorro) en un tipo de “caja”. Tu estas a cargo de esa caja y nada cambia mientras estés vivo y puedas gestionar tus bienes. Puedes agregar o quitar bienes en cualquier momento. Una vez que fallezcas, la “caja” ayuda a transferir, de manera fácil, tus bienes a tus seres queridos, evitando pasar por un proceso sucesorio.
Fideicomiso Suplementario o de Necesidades Especiales
Esta es una “caja especial” diseñada para ayudar a alguien con discapacidad. Dicha caja guarda dinero o bienes sin afectar la posibilidad de que una persona con discapacidad pueda recibir ayudas estatales o beneficios de programas gubernamentales, como Medicaid o Seguridad Social.
Documentos de Incapacidad
Estos documentos designan legalmente a un representante para que tome decisiones sobre salud, dinero y necesidades básicas, en caso que una persona esté muy enferma o herida y no pueda decidir por sí misma. Estos documentos expresan, de manera legal, tu voluntad. Algunos de estos documentos son: Directivas de Cuidados Médicos/Poder de Cuidado Médico o un Poder (a veces se refiere a estos como Poder Duradero/Permanente o Poder Financiero).
Seguimientos y Revisiones
Hay una parte de la planificación familiar a la cual no se le suele prestar atención, y es la de generar una relación con el/la abogada que estará presente para tu familia en el momento de que algo te suceda. Además, la abogada le hará seguimiento a tu plan cada determinado tiempo para asegurarse que sigue siendo jurídicamente sólido y que aún funcione cuando sea necesario. En Legacy Gurus® nos comprometemos a hacer seguimientos cada tres años (o antes, de ser necesario) para garantizar que tu plan será efectivo para ti y tu familia cuando se utilice.
*Siempre hay mucho lugar de estacionamiento gratuito en nuestro edificio o a un lado del mismo.
*Edificio de fácil acceso.
Horarios
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9:00 am – 5:00 pm
Dirección
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Haverhill, MA 04830
Teléfono
Tel: 978-351-8383 (Oficina Central)
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